Помітка High Risk (Високий ризик) у замовленні Shopify означає, що вбудована система аналізу шахрайства (Fraud Analysis) визначила це замовлення як потенційно шахрайське.
Простими словами: Shopify попереджає вас, що з великою ймовірністю це замовлення було оплачено вкраденою банківською карткою, і якщо ви відправите товар, то ризикуєте втратити і товар, і гроші.
Чому Shopify позначає замовлення як High Risk?
Алгоритми Shopify аналізують багато факторів. Зазвичай позначка з’являється через комбінацію таких причин:
- Розбіжність адрес (AVS check): Адреса виставлення рахунку (Billing address), прив’язана до карти, не збігається з адресою, яку ввів покупець.
- Неправильний CVV: Код безпеки (три цифри на обороті карти) було введено неправильно, але банк пропустив транзакцію (іноді банки так роблять).
- Підозрільна IP-адреса: IP-адреса покупця знаходиться в одній країні (наприклад, Росія або Нігерія), а адреса доставки – в іншій (наприклад, США).
- Використання проксі-сервера або VPN для приховання реального розташування.
- IP-адреса знаходиться в “чорному списку” відомих шахраїв.
- Багаторазові спроби оплати: Покупець намагався оплатити замовлення кілька разів різними картками, перш ніж оплата пройшла (ознака перебору вкрадених карток).
- Дивна відстань: Замовлення оформлене з IP-адреси, яка знаходиться за тисячі кілометрів від адреси доставки.
Чим це загрожує вам (продавцю)?
Якщо ви проігноруєте попередження і відправите товар, а власник картки (реальний, у якого її вкрали) помітить списання, він подасть на Чарджбек (Chargeback) процедуру оскарження платежу.
У разі чарджбеку:
- У вас спишуть суму замовлення назад (повернуть власнику картки).
- Ви втратите надісланий товар.
- Ви втратите гроші за доставку.
- Банк оштрафує вас за чарджбек (зазвичай від $15 до $25).
- Якщо чарджбеків буде багато, платіжний шлюз (Stripe, PayPal) може заблокувати ваш обліковий запис.
Що робити, якщо прийшло High Risk замовлення?
Варіант 1: Негайне скасування (Рекомендується для новачків)
Якщо ви бачите червоний прапор “High Risk” та явні ознаки обману (наприклад, ім’я “asdf asdf”, дивний email), найкраще просто скасувати замовлення та зробити повне повернення (Refund). Внаслідок скасування вкажіть “Fraudulent order” (Шахрайське замовлення). Це найбезпечніший шлях.
Варіант 2: Перевірка (Верифікація)
Іноді система помиляється (хибнопозитивне спрацьовування). Наприклад, чесний покупець перебуває у відпустці в іншій країні. Якщо замовлення виглядає цінним, ви можете спробувати його перевірити:
- Перегляньте деталі аналізу: Натисніть на посилання “View fraud analysis” у замовленні. Подивіться, що саме викликало підозру.
- Зв’яжіться з клієнтом: Напишіть email або зателефонуйте. Запитайте, чому адреса доставки відрізняється від адреси картки.
- Запросіть фото: Попросіть надіслати фото посвідчення особи (ID) поряд із банківською карткою (приховавши всі цифри, крім останніх 4-х). Шахраї зазвичай перестають відповідати цьому етапі.
- Використовуйте програми: Якщо у вас багато замовлень, можна встановити програми на зразок NoFraud або Signifyd, які страхують від шахрайства (за комісію).
High Risk – це червоний сигнал світлофора.
- 90% випадків: Це шахраї. Скасуйте замовлення.
- 10% випадків: Помилка системи чи мандрівник. Потребує ручної перевірки.
Головне правило: Якщо ви сумніваєтеся – не надсилайте товар. Краще упустити один продаж, ніж отримати штраф і втратити товар.